La planification financière est un processus comportant plusieurs étapes qui consiste à évaluer de façon rigoureuse la situation financière personnelle d'un individu, à la comparer à la situation future souhaitée, puis à élaborer des stratégies adaptées aux besoins et aux priorités de cet individu qui lui permettront d'atteindre ses objectifs en visant l'allocation optimale de ses ressources.
Section qui comprend tous vos renseignements personnels et familiaux ainsi que les droits et obligations découlant de la situation familiale (mariage, séparation, enfant(s), etc...)
Section qui peint votre situation financière à une date donnée. Elle comprend votre bilan personnel, votre valeur nette, un analyse budgétaire et votre capacité d'épargne.
Section qui vérifie que tous les allégements fiscaux (déductions et crédits) disponibles selon votre situation, vous soient attribuées.
Section qui évalue la situation anticipée à la retraite et d'établir les efforts d'épargne pour atteindre vos objectifs de retraite.
Section qui évalue les impacts de votre décès aux points de vue juridiques, fiscaux et financiers sur les personnes à charge et les héritiers.
Section qui fait ressortir les mécanismes de protection pour pallier aux conséquences juridiques ou financières découlant de problèmes de santé.
REER, CELI, REEE et REEI
Nous offrons aussi différents services conseils pour faciliter et maintenir une bonne santé financière. Ces services peuvent varier et être modelés à une situation particulière. Ex: Cours sur comment faire et maintenir un budget; encadrement sur la gestion de compte.
Les définitions des sections ci-haut sont issues de l'IQPF.
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