Regroupe tous les aspects présents et futurs de votre situation financière. Elle la décrit fidèlement selon un point de vue actuel (vos avoirs, vos dettes, votre capacité d'épargne et plus encore).
Elle englobe des recommandations pour atteindre vos objectifs sur les aspects fiscaux, légaux, d'assurances vie, de décès, de retraite et de gestion de risque (assurance invalidité).
L'insécurité et le stress sont les pires ennemis de la zénitude, de la joie, du bonheur. Principalement, lorsqu'ils sont reliés aux finances.
Vous planifiez vos soupers, vos soirées, vos fins de semaine, vos vacances . . . mais qu'en est-il de vos finances ?
Saviez-vous que moins d'un québéquois sur 3 consulte un conseiller ou un planificateur financier et pourtant, les finances représenteraient la plus grosse source de stress.
La définition d'un conseiller est une personne qui donne des conseils. Ce titre n'est régi par aucune institution au Québec par conséquent, n'importe qui peut s'improviser conseiller.
Un planificateur est régi par l'AMF (autorité des marchés financiers). Le titre de planificateur est attribué par l'IQPF (institut québécois de planification financière). Pour obtenir ce titre, le planificateur a dû suivre une formation académique spécifique ainsi qu'un examen général. Il est assujetti à une formation continue tout au long de sa carrière. De plus, sa pratique répond à
un code de déontologie.
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